PÉNZÜGYI BEJEGYZÉSEK
Néhány percben, tömören.
|
NYESZ adókedvezmény 2013
A nyugdíj előtakarékossági számla, a többpilléres nyugdíjrendszer újabb elemeként került bevezetésre 2006-ban a hazai piacon.
A nyugdíj előtakarékossági számla egy kifejezetten nyugdíj célra szánt, befektetési számlatípus. Nyugdíj előtakarékossági számlával ráadásul nem csak nyugdíj célra lehet megtakarítani, hanem jelentős adókedvezményben is részesülhetünk.
A nyugdíj előtakarékosság számla jellemzői
A nyugdíj előtakarékossági számla, időszakonként, és tetszőleges mértékben gyarapítható. Számlát nyitni, egy választott pénzögyi szolgáltatónál lehet, minimum 5 ezer forint befizetésével. Számlát csak természetes személy nyithat. A nyugdíjasok is jogosultak a számlanyitásra. A díjfizetés nem kötelező, ami ugyan szabadságot ad a számlatulajdonosnak, de könnyen előfordulhat, hogy elfeledkezünk róla, így a megtakarítás nem éri el a valós célját.
A NYESZ két alszámlából áll. Az egyik számlán, befizetések és átutalások nyilvántartására van mód, míg a másik az értékpapír befektetésekre szolgál. A két számlát csak egyszerre lehet megnyitni, illetve megszüntetni.
A nyugdíjelőtakarékossági számla tőkefedezeti elven működik, ami azt jelenti, hogy a szolgáltató, a számlatulajdonos befizetéseit, névre szólóan, a hozamokkal növelt értéken nyilvántartja.
A NYESZ-en lévő pénzt, 2013 óta, minimum 10 évig a számlán kell tartani. A NYESZ összege, Tartós Befektetési Számlára is átvezethető, de ebben az esetben a számla után járó adókedvezményt vissza kell fizetni.
Nyugdíj előtakarékossági számla adókedvezménnyel
A NYESZ-re történő befizetések után adókedvezmény vehető igénybe, amely elkülönül az önkéntes nyugdíjpénztár után járó kedvezménytől, így a kettő akár együttesen is érvényes.
Ez a gyakorlatban úgy néz ki, hogy a számlára befizetett összeg 20%-a, legfeljebb évi 100-130 ezer forint, az SZJA-ból visszaigényelhető. A visszaigényelt összeget nem kapjuk kézhez, viszont a saját befizetésekkel együtt befektethetővé válik. Az adókedvezmény pontos összege, a 2020 előtt nyugdíjba vonulók esetén évi maximum 130 ezer forint, minden más esetben 100 ezer forint a felső határ.
Amennyiben szeretne megismerkedni, más nyugdíj előtakarékossági formákkal, forduljon hozzánk bizalommal, és szakértőink ingyenesen felmérik igényeit.
Kalkulátorunkkal valós képet kaphat arról, hogy rendszeres megtakarítással milyen mértékben tudja állami nyugdíját kiegészíteni.
Kapcsolódó bejegyzések:
Vissza
NYESZ adókedvezmény 2013
Kissné
Tisztelt Deák Úr! 2013.-ban ha nyitok NYESZ számlát 10 év múlva vehetem fel adómentesen és akkor nem kell visszafizetnem a 20%visszaigénylésemet.Nincs rá mód, hogy előbb felvegyem?3 év múlva ha nyugdíjas lennék?A 2012 .-ben myitott számlánál van olyan kitétel,ha az utolsó3 évben nincs visszaigénylésem kivehetem .itt nincs valami kitétel?Köszönettel
Tisztelt Kissné!Sajnos a 10 év várakozási időt akkor sem lehet lerövidíteni ha Ön már nyugdíjas. A 3 éves várakozási idő már 2012-ben megszűnt.
2013.07.06. |
Deák Ferenc István |
NYESZ adókedvezmény 2013
Szigethy István
Tisztelt Deák Úr! 15 éve nyugdíjas vagyok.Ha ma (2013,06,05.-én ) Nyesz számlát nyitok,és ott pénzt helyezek el, akkor mikor vehetem fel a rajta levő összeget kamatadó mentesen. Adóköteles jövedelmem nincs. Mivel jár, ha nem várom ki a határidőt? Üdvözlettel: Szigethy István
Tisztelt Szigethy István Úr!A NYESZ a megnyitását követően 10 év múlva válik kamatadó mentessé. Ha Ön már nyugdíjas nem várja meg a 10 évet akkor az éppen hatályos kamatadót meg kell fizetnie. Adóköteles jövedelem hiányában a NYESZ-re nem jár adókedvezmény így a Nyugdíj Előtakarékossági Számlát nyugdíjas korúaknak nem szoktuk javasolni.
2013.06.05. |
Deák Ferenc István |
NYESZ adókedvezmény 2013
Parragi Jenő
Tiszelt Deák Úr! 2006-ban nyitottam NYESZ számlát. 2010 végén korengedményes nyugdíjba mentem. 2011-ben felvettem a NYESZ számlámon levő megtakarításomat,vagyis megszüntettem a számlát. Nyugdíjas státuszom közben korhatár előtti ellátottra módosult. 2012-ben újra nyitottam NYESZ-R számlát amire befizettem pénzt. Kérdésem: a 2012. évről szóló adóbevallásban kérhetek-e adóvisszatérítést /jövedelmem csak a nyugdíj és ellenőrzött tőkepiaci műveletek- vesztesége- volt/? Válaszát várva köszönettel:Parragi Jenő
Tisztelt Parragi Jenő Úr!A NYESZ számla adókedvezménye alapvetőn az SZJA befizetésekre vonatkozik. Ha tehát ön fizet SZJA-t a bevételei után akkor kérelmezheti az adókedvezményt.
2013.04.07. |
Deák Ferenc István |
NYESZ adókedvezmény 2013
Jánosi Lajosné
Tisztelt Deák Úr, 2012 decembere óta nyugdíjas lettem, még befizettem NYESZ számlámra 600 000.- Ft-ot. 6 éve van számlám, melyet ebben az évben meg akarok szüntetni. A számlán értékpapírok , részvények és készpénz van. Valóban jól értem a jogszabályt, hogy mindent el kell róla adnom és csak készpénzben vehetem fel? Nincs mód arra, hogy csak a pénzt vegyem fel, a papírokat és a részvényeket a számlavezető banknál helyezzem el? Válaszát előre is köszönöm. Üdvözlettel: Jánosi Lajosné nyugdíjas nyelvtanár
Tisztelt Jánosi Lajosné!Nem tudom, hogy pontosan melyik banknál van NYESZ számlája, de látatlanban azt mondom, hogy a bank nem fog tiltakozni az ellen, ha Ön csak egy bizonyos részt szeretne felvenni, a többit pedig benntartaná a számlán. Pontos tájékoztatást valószínűleg a bankban fognak tudni adni Önnek.
2013.02.10. |
Deák Ferenc István |
06 1 58 58 555